ما شروط الرهن العقاري في بنك أبوظبي الأول FAB؟

الشروط: 1) راتب 15,000 درهم للمواطن، 20,000 للمقيم العادي، 30,000 للفلل > 5 مليون. 2) خدمة 6 أشهر للحكومي، 12 شهر للقطاع الخاص. 3) العمر 21-65 سنة (70 للمواطن). 4) سجل AECB > 620 نقطة. 5) DBR < 50% وفق تعميم CBUAE 31/2013. 6) العقار في إمارة معتمدة. FAB أكثر صرامة في توثيق مصادر الدخل للتمويلات الكبيرة.

كم يمول FAB فيلا في أبوظبي 2026؟

للفيلا 10 مليون: 70% للمواطن، 65% للمقيم. للفيلا > 20 مليون: 65% للمواطن، 60% للمقيم. فيلا في السعديات بـ 8 مليون: التمويل الأقصى 6 مليون للمواطن (5.6 مليون للمقيم). FAB البنك الأول للفلل الفاخرة في الإمارات.

ما معدل الفائدة في تمويل FAB العقاري 2026؟

المعدل يبدأ من 4.10% للسنوات الخمس الأولى للمواطن المميز في الحكومة الاتحادية، 4.25% للمواطن العادي، 4.5-5.5% للمقيم. EIBOR 3 أشهر مايو 2026 = 4.65% وفق CBUAE. FAB يضيف هامش 1.25-2.25% فوق EIBOR. للتمويلات > 5 مليون درهم يقدم FAB معدلاً تفاوضياً أقل (3.95-4.10%).

هل يقدم FAB تمويلاً عقارياً إسلامياً؟

نعم — عبر «FAB إسلامي»، نافذة إسلامية معتمدة من هيئة شرعية. يقدم الإجارة المنتهية بالتمليك والمرابحة. المعدل متقارب مع المنتج التقليدي (4.25-5.5%). FAB لديه أيضاً شراكة مع «أبوظبي الإسلامي ADIB» لمنتجات إضافية. راجع [دليل التمويل الإسلامي](/blog/islamic-finance-guide-2027).

ما الفرق بين FAB وENBD في الرهن العقاري؟

FAB أكبر (1.18 تريليون درهم أصول vs 880 مليار لـ ENBD) لكنه أكثر تخصصاً في الحكومة الاتحادية والفلل الفاخرة. ENBD أقوى في القطاع الحكومي الدبي والشركات الدولية الكبرى ومنتجات الشقق. FAB أبطأ قليلاً في إجراءات الشقق العادية، أسرع في التمويلات الكبيرة (> 5 مليون). للموظف الحكومي الاتحادي FAB، للموظف في حكومة دبي ENBD.

هل يقبل FAB التمويلات الكبيرة جداً (10+ مليون درهم)؟

نعم — FAB هو **البنك المفضل للتمويلات الكبيرة** في الإمارات. يقدم تمويلات حتى 50 مليون درهم للفلل في Palm Jumeirah, Emirates Hills, السعديات، الراحة. شروط خاصة: راتب 50,000+ درهم، أو دخل سنوي مثبت > 1.5 مليون درهم، أو ضمانات إضافية. يتولى الحالات الكبيرة قسم متخصص (FAB Private Banking).

ما الرسوم على تمويل FAB العقاري؟

1) رسوم تقييم: 3,500-5,000 درهم (أعلى من ADCB). 2) رسوم إدارة 1% من قيمة التمويل (حد أقصى 25,000 درهم) وفق CBUAE. 3) تسجيل رهن 0.25% + 290 درهم. 4) تحويل ملكية 4% دبي أو 2% أبوظبي. 5) تأمين عقار 0.1-0.3% سنوياً. 6) تأمين حياة 0.2-0.5% سنوياً. إجمالي 4-6%. للعملاء المميزين Private Banking رسوم مخفضة 30-50%.

كم تستغرق الموافقة على تمويل FAB العقاري؟

للعميل العادي: 3-5 أيام موافقة مبدئية، 25-40 يوم للنهائية (أبطأ من ADCB لأنهم يدققون أكثر). للعميل في Private Banking: 24-48 ساعة مبدئية، 14-21 يوم نهائية. للتمويلات > 5 مليون قد تطول 35-60 يوم بسبب التدقيق المتعمق. التقييم 5-10 أيام. الإفراغ في دائرة الأراضي يوم واحد.

متى يكون FAB الخيار الأفضل في الإمارات؟

FAB الأفضل في 4 حالات: 1) **فيلا فاخرة > 5 مليون درهم**. 2) **موظف في الحكومة الاتحادية الإماراتية** (وزارات، هيئات اتحادية). 3) **دخل سنوي > 1.5 مليون درهم**. 4) **شراكة مع مطوّر معتمد** (إعمار، الدار، نخيل، مدار). للشقق العادية في دبي ENBD أنسب، للراتب 15-25 ألف ADCB أنسب. استخدم [حاسبة الرهن العقاري الإماراتي](/mortgage).

الرهن العقاري في بنك أبوظبي الأول FAB 2026: المنتجات

Q: كم يمول FAB فيلا في أبوظبي 2026؟

للفيلا 10 مليون: 70% للمواطن، 65% للمقيم. للفيلا > 20 مليون: 65% للمواطن، 60% للمقيم. فيلا في السعديات بـ 8 مليون: التمويل الأقصى 6 مليون للمواطن (5.6 مليون للمقيم). FAB البنك الأول للفلل الفاخرة في الإمارات.

FAB — أكبر بنك في الإمارات والمتخصص في الفلل الفاخرة

بنك أبوظبي الأول (FAB)، الناتج من دمج بنك أبوظبي الوطني (NBAD) مع بنك الخليج الأول (FGB) عام 2017، أصبح أكبر بنك في الإمارات والشرق الأوسط بأصول 1.18 تريليون درهم وفق تقاريره السنوية 2025. مساهم رئيسي: حكومة أبوظبي عبر مجلس أبوظبي للاستثمار (ADIC).

موقع FAB في سوق التمويل العقاري الإماراتي:

←الحصة الإجمالية: نحو 18% — الثالث خلف ENBD وADCB.
←التمويل للحكومة الاتحادية: نحو 50% — الأول بفارق كبير.
←التمويل للفلل > 5 مليون درهم: نحو 45% — الأقوى.
←التمويل في السعديات وأبوظبي السكنية الراقية: نحو 35%.
←التمويل للمشاريع الكبرى: نحو 40%.

ثلاثة عوامل تميز FAB:

1.شراكات الحكومة الاتحادية: FAB هو البنك الرسمي للحكومة الاتحادية الإماراتية، الوزارات الاتحادية، الهيئات (شرطة الإمارات، الجمارك الاتحادية، وزارة المالية، وزارة الدفاع). موظفو هذه الجهات يحصلون على عروض خاصة جداً (معدلات تبدأ من 3.95%).

2.تخصص في التمويلات الكبيرة: يقدم تمويلات حتى 50 مليون درهم للفلل الفاخرة في Palm Jumeirah, Emirates Hills, السعديات. يتولى ذلك قسم متخصص FAB Private Banking بمكاتب خاصة في أبوظبي ودبي.

3.شراكات مع المطورين الكبار: اتفاقيات حصرية مع إعمار، الدار، نخيل، مدار، أزيزي — تتضمن خصومات على رسوم الإدارة، فترات إعفاء أطول، وتسهيلات في الموافقة.

عيوب FAB:

←أبطأ في الشقق العادية (25-40 يوم vs 18-25 لـ ADCB).
←رسوم خدمات أعلى للعملاء غير Private Banking.
←شبكة فروع متوسطة (90 فرع — أقل من ENBD).

الواقع المالي للمقترض من FAB 2026:

←متوسط قيمة العقار الممول: 2.5-6 مليون درهم (الأعلى بين البنوك).
←متوسط الفيلا الممولة: 6-15 مليون درهم.
←متوسط دخل المتقدم: 30,000-80,000 درهم شهرياً.
←نسبة موافقة الفلل الكبيرة: نحو 75% (الأعلى في الفلل الفاخرة).

استخدم حاسبة الرهن العقاري الإماراتي لتقدير سقف تمويلك في FAB.

منتجات الرهن العقاري في FAB

FAB يقدم 7 منتجات رهن عقاري — التنوع الأكبر بعد ENBD:

FAB Home Loan

المواطن والمقيم

تمويل العقار الجاهز

FAB Luxury Villa Loan

الفلل > 5 مليون درهم

منتج متخصص للفلل الفاخرة

FAB Government Home Loan

الموظف الحكومي الاتحادي

شروط مميزة

FAB Islamic Home Finance

المسلم الملتزم

إجارة منتهية بالتمليك

FAB Off-Plan Loan

شارٍ من مطوّر معتمد

للعقار قيد الإنشاء

FAB Refinance

لمن لديه قرض في بنك آخر

نقل التمويل

FAB Buy-to-Let

المستثمر العقاري

للعقار التأجيري

1. FAB Home Loan الكلاسيكي:

←التمويل: 80% للمواطن، 75% للمقيم.
←المعدل: من 4.25% للسنوات الخمس الأولى.
←المدة: حتى 25 سنة.
←الرسوم: 1% من قيمة التمويل (حد أقصى 25,000).

2. FAB Luxury Villa Loan:

←مخصص للفلل > 5 مليون درهم في المناطق الراقية.
←التمويل: 75% للمواطن، 70% للمقيم.
←المعدل تفاوضي: 3.95-4.50% للمؤهلين.
←خدمة Private Banking: مدير حساب، استشارات قانونية، خصومات على الرسوم.

3. FAB Government Home Loan:

←للموظف في الحكومة الاتحادية الإماراتية.
←التمويل: 80% للمواطن، 75% للمقيم.
←معدل خاص: يبدأ من 3.95% للموظف المتميز.
←شروط مخففة: خدمة 3 أشهر تكفي، DBR حتى 55%.

4. FAB Islamic Home Finance:

←نافذة إسلامية معتمدة من هيئة شرعية برئاسة الشيخ د. عصام العنزي.
←الإجارة المنتهية بالتمليك بشكل أساسي.
←التمويل: 80% للمواطن، 75% للمقيم.
←الهامش: 4.35-5.5%.
←راجع دليل التمويل الإسلامي 2027.

5. FAB Off-Plan Loan:

←للعقار قيد الإنشاء من مطوّر معتمد.
←التمويل: 50% للمواطن، 50% للمقيم.
←معدل أعلى: 4.85-5.85%.
←شراكات حصرية: خصومات حتى 50% على رسوم الإدارة مع إعمار والدار.

6. FAB Refinance:

←نقل قرض من بنك آخر إلى FAB.
←مفيد إذا: الفرق > 0.5%.
←رسوم النقل: 1% (مُعفاة جزئياً للعميل المميز).

7. FAB Buy-to-Let:

←للمستثمر العقاري.
←التمويل: 75% للمواطن، 70% للمقيم.
←شرط: الإيجار يغطي 110% من القسط.
←استخدم حاسبة عائد التأجير للحساب.

نصيحة لمن يفكر في فيلا فاخرة: FAB Luxury Villa Loan يقدم شروطاً أفضل من أي بنك إماراتي آخر — اطلب جلسة مع Private Banking قبل اتخاذ القرار.

حدود التمويل في FAB حسب الجنسية ونوع العقار

الحدود تتبع تعميم CBUAE 31/2013 مع شروط FAB الإضافية:

1. للمواطن الإماراتي:

←عقار أول < 5 مليون: 80% تمويل.
←عقار أول 5-10 مليون: 75% تمويل.
←عقار أول 10-20 مليون: 70% تمويل.
←عقار أول > 20 مليون: 65% تمويل.
←عقار ثاني: 65% تمويل.

2. للمقيم:

←عقار أول < 5 مليون: 75% تمويل.
←عقار أول 5-10 مليون: 70% تمويل.
←عقار أول 10-20 مليون: 65% تمويل.
←عقار أول > 20 مليون: 60% تمويل.

3. للمستثمر غير المقيم (Non-Resident):

←تمويل أقصى 50%.
←مدة 15 سنة فقط.
←معدل أعلى: + 0.75-1.5% فوق العادي.
←شرط: دخل سنوي > 750,000 درهم خارج الإمارات.
←متطلبات إضافية: ضمانات بنكية من بنك دولي معتمد.

4. للموظف في الحكومة الاتحادية (شروط مميزة):

←عقار أول: 80% تمويل (حتى للعقارات > 5 مليون).
←معدل خاص: من 3.95%.
←DBR: حتى 55% (بدل 50%).

أمثلة بالأرقام:

مثال 1: شقة 1,800,000 درهم في الريم للمقيم العادي:

←تمويل 1,350,000 (75%). دفعة أولى 450,000 + رسوم 90,000 = 540,000 درهم نقد.

مثال 2: فيلا 8,000,000 درهم في السعديات للمواطن:

←تمويل 6,000,000 (75% بسبب فئة 5-10 مليون). دفعة أولى 2,000,000 + رسوم 320,000 = 2,320,000 درهم نقد.

مثال 3: فيلا 15,000,000 درهم في Palm Jumeirah للمواطن:

←تمويل 10,500,000 (70% بسبب فئة 10-20 مليون). دفعة أولى 4,500,000 + رسوم 600,000 = 5,100,000 درهم نقد.

حدود قيمة العقار في FAB:

←الحد الأدنى: 600,000 درهم.
←الحد الأقصى للسكن الأول: 50 مليون درهم (الأعلى في الإمارات).
←الحد الأقصى للاستثمار: 100 مليون درهم.

مناطق FAB المعتمدة (شاملة جداً):

←دبي: كل المناطق الحرة + المناطق الراقية (Palm Jumeirah, Emirates Hills, MBR City, البرشاء, Damac Hills).
←أبوظبي: كل المناطق المسموح بها (السعديات، الريم، الراحة، ياس، الماريا، الحدبة).
←الشارقة: المناطق الحرة فقط.
←رأس الخيمة: المناطق المعتمدة (الحمراء، Mina Al Arab).
←عجمان: محدودة جداً.

استخدم حاسبة الرهن العقاري الإماراتي للحساب الدقيق.

هامش الفائدة في FAB 2026

معدل FAB يعتمد على EIBOR — راجع موقع CBUAE للقيم اليومية.

EIBOR في مايو 2026:

←EIBOR شهر: 4.45%
←EIBOR 3 أشهر: 4.65%
←EIBOR 6 أشهر: 4.75%
←EIBOR سنة: 4.85%

هامش FAB فوق EIBOR:

الموظف في الحكومة الاتحادية

EIBOR + 1.00%

معدل فعلي 5.65%

المواطن راتب 25,000+

EIBOR + 1.35%

معدل فعلي 6.00%

المواطن راتب 15,000-25,000

EIBOR + 1.80%

معدل فعلي 6.45%

المقيم في شركة كبرى راتب 30,000+

EIBOR + 1.65%

معدل فعلي 6.30%

المقيم العادي راتب 20,000-30,000

EIBOR + 2.10%

معدل فعلي 6.75%

العميل في Private Banking (دخل > 1.5 مليون)

EIBOR + 0.80%

معدل فعلي 5.45%

خيارات «المعدل الثابت» في FAB:

←ثابت 3 سنوات: من 4.10% للموظف الحكومي الاتحادي.
←ثابت 5 سنوات: من 4.25%.
←ثابت 10 سنوات: من 5.10%.
←ثابت كامل المدة 25 سنة: متاح للعملاء Private — من 5.85%.

ميزة FAB الفريدة: «التمويل المختلط»:

FAB يقدم منتجاً فريداً — جزء من التمويل ثابت وجزء متغير. مثلاً: 60% من القرض بمعدل ثابت 4.5%، و 40% بمعدل متغير EIBOR + 1.75%. ميزة هذا المنتج: حماية جزئية من تقلبات الفائدة + استفادة من انخفاضها.

فترة الإعفاء من القسط:

←للعقار الجاهز: لا يوجد إعفاء.
←للعقار قيد الإنشاء: فترة إعفاء حتى التسليم (max 36 شهر).
←للموظف الحكومي الاتحادي: فترة إعفاء 3 أشهر بعد الإفراغ (ميزة خاصة).

العقوبات على التأخير:

←تأخير 30 يوم: غرامة 5%.
←تأخير 31-60 يوم: إبلاغ AECB.
←تأخير 90+: إنذار قانوني.

رسوم السداد المبكر:

←حتى 5 سنوات: 1% من المبلغ المسدد (حد أقصى 25,000) وفق CBUAE.
←بعد 5 سنوات: FAB يسامح للعميل المميز.
←Private Banking: إلغاء كامل لرسوم السداد المبكر بعد 3 سنوات.

استخدم حاسبة الرهن العقاري الإماراتي للمقارنة.

الرسوم في تمويل FAB العقاري

رسوم FAB متوسطة عموماً، لكن للفلل الفاخرة قد تكون أعلى من المنافسين:

رسوم أولية:

1.تقييم العقار: 3,500-5,000 درهم (أعلى للفلل الكبيرة، قد تصل 8,000 درهم لفيلا > 10 مليون).

2.رسوم إدارة التمويل: 1% من قيمة التمويل (حد أقصى 25,000 درهم). للموظف الحكومي الاتحادي 0.5%.

3.تسجيل الرهن: 0.25% + 290 درهم.

4.تحويل الملكية:

←دبي: 4%.

←أبوظبي: 2%.

5.عمولة الوسيط: 2% + VAT.

6.رسوم خدمة Private Banking: 5,000-15,000 درهم (مرة واحدة، للفلل > 5 مليون).

رسوم سنوية:

1.تأمين العقار: 0.1-0.3% سنوياً.

2.تأمين الحياة: 0.2-0.5% سنوياً (إجباري).

3.رسوم إدارة الحساب: 100 درهم شهرياً (مُعفاة للراتب 30,000+).

مثال شامل: فيلا 8,000,000 درهم في السعديات للمواطن:

←التمويل: 6,000,000 درهم (75%).
←الدفعة الأولى: 2,000,000.

رسوم أولية:

←تقييم: 6,000 درهم

←إدارة 1%: 25,000 درهم (حد أقصى)

←تسجيل رهن 0.25%: 15,290 درهم

←تحويل ملكية أبوظبي 2%: 160,000 درهم

←عمولة وسيط 2% + VAT: 168,000 درهم

←رسوم Private Banking: 10,000 درهم

←إجمالي الرسوم الأولية: 384,290 درهم

رسوم سنوية لمدة 25 سنة:

←تأمين العقار (0.2%): 16,000 درهم × 25 = 400,000 درهم

←تأمين الحياة (0.3%): 18,000 درهم × 25 = 450,000 درهم

←إجمالي التأمين: 850,000 درهم

التكلفة الكاملة على 25 سنة بمعدل 4.25%:

←إجمالي الفائدة: 3,795,000 درهم

←الرسوم الأولية: 384,290 درهم

←التأمين: 850,000 درهم

←الإجمالي: 11,029,290 درهم لفيلا قيمتها 8,000,000.

نصيحة لتخفيض الرسوم في FAB:

1.اطلب «FAB Government Home Loan» إن كنت موظفاً في الحكومة الاتحادية — توفير 30-50% على الرسوم.

2.انضم إلى Private Banking لتمويلات > 5 مليون — مزايا كثيرة.

3.اختر شركة تأمين خارج قائمة FAB المفضلة — توفير 25-40%.

4.تفاوض مع البائع على نصف رسوم تحويل الملكية — قد توفر 80,000+ درهم.

5.استفد من شراكات FAB مع إعمار والدار — خصومات على رسوم الإدارة.

راجع دليل الضرائب في الإمارات للجوانب الضريبية.

خطوات التقديم في FAB

الجدول الزمني: 25-40 يوم للشقق العادية، 35-60 يوم للفلل > 5 مليون.

المرحلة 1: التحضير (3-7 أيام)

←احسب سقفك عبر حاسبة الرهن العقاري الإماراتي.
←استخرج AECB.
←جهز المستندات: هوية/جواز، إقامة، شهادة راتب، كشف 6 أشهر، تأشيرة عمل.
←للفلل > 5 مليون: إثبات دخل لـ 24 شهر، شهادات استثمارية، مستندات الضرائب الدولية.
←ابحث عن العقار في مناطق FAB المعتمدة.

المرحلة 2: التقديم والموافقة المبدئية (2-5 أيام)

←تقدم عبر تطبيق FAB أو موقع البنك أو فرع.
←للفلل > 5 مليون: جلسة مع Private Banking مباشرة.
←موافقة مبدئية 24-72 ساعة للعميل الحالي، 3-5 أيام للجديد.
←الموافقة صالحة 60 يوم.

المرحلة 3: العقار والاتفاق المبدئي (7-30 يوم)

←تفاوض مع البائع.
←دفع عربون 10%.
←MoU مشروطة بموافقة FAB.

المرحلة 4: التقييم والموافقة النهائية (10-20 يوم)

←تقييم رسمي معتمد من دائرة الأراضي والأملاك.
←للفلل > 5 مليون: تقييمان مستقلان.
←الموافقة النهائية بعد التقييم.
←عقد التمويل الكامل.

المرحلة 5: الإفراغ (1-2 يوم)

←حجز موعد دائرة الأراضي.
←NOC من المطوّر.
←نقل الملكية + تسجيل الرهن.
←شهادة الملكية.

المرحلة 6: استلام العقار

←FAB يدفع للبائع.
←المفاتيح للمشتري.
←الأقساط الشهر التالي.

أخطاء شائعة:

←عدم استخدام Private Banking للفلل > 5 مليون — تخسر مزايا كثيرة.
←NOC غير جاهزة.
←إثبات دخل ناقص للفلل الكبيرة.
←عدم فحص رسوم الخدمات السنوية للفلل (قد تصل 40+ درهم/قدم في Palm Jumeirah) — استخدم حاسبة رسوم الخدمات.

نصائح فريدة لـ FAB:

1.إن كنت موظفاً في الحكومة الاتحادية، اطلب FAB Government Home Loan — معدل 3.95%.

2.للفيلا > 5 مليون، انضم إلى Private Banking — مدير حساب + خصومات + سرعة.

3.افتح حساب راتب في FAB قبل 6 أشهر للحصول على Premier Status.

4.استفد من شراكات FAB مع إعمار والدار — خصومات معلنة + غير معلنة.

راجع دليل المعيشة في الإمارات للتفاصيل الإضافية.

مقارنة FAB بالمنافسين الإماراتيين

موقع FAB التنافسي بين البنوك الكبرى:

FAB

الأكبر، الأقوى للفلل الفاخرة

الأفضل للفلل > 5 مليون والحكومة الاتحادية

ENBD

الثاني في الأصول، شراكات حكومة دبي

الأفضل لدبي والشقق العادية

ADCB

الثالث، أمرن في القبول

الأفضل لأبوظبي والراتب 15-25 ألف

المشرق

الرابع، الخدمة الراقية

الأفضل للراتب 30,000+ والشركات الدولية

FAB vs ENBD:

←FAB يفوز: للفلل الفاخرة، الحكومة الاتحادية، التمويلات > 5 مليون، Private Banking.
←ENBD يفوز: للشقق العادية في دبي، السرعة، الموظف الحكومي الدبي، الراتب 15-25 ألف.

FAB vs ADCB:

←FAB يفوز: للفلل > 5 مليون، الحكومة الاتحادية، التمويلات الكبيرة، Private Banking.
←ADCB يفوز: للشقق العادية في أبوظبي، السرعة، الراتب 15-25 ألف، المرونة.

FAB vs المشرق:

←FAB يفوز: للفلل الفاخرة، الموظف الحكومي الاتحادي، التمويلات > 5 مليون.
←المشرق يفوز: للشقق الراقية، الموظف الإداري في شركة دولية، الخدمة الشخصية للراتب 30-50 ألف.

ميزات خاصة بـ FAB:

1.Private Banking للفلل الفاخرة: الأفضل في الإمارات — مدير حساب، استشارات قانونية، خصومات على الرسوم.

2.FAB Government Home Loan: معدل 3.95% — الأقل في السوق للموظف الاتحادي.

3.التمويلات الكبيرة: حتى 50 مليون درهم — الأعلى في الإمارات.

4.التمويل المختلط (ثابت + متغير): منتج فريد لحماية جزئية من تقلبات الفائدة.

مقارنة مع بنوك خليج أخرى:

←مقابل الراجحي السعودي: الراجحي أكبر سوقاً في السعودية، FAB أكبر في الإمارات. كلاهما الأقوى في بلده.
←مقابل QNB قطر: QNB أكبر في المنطقة من حيث الأصول، FAB أقوى في الفلل الفاخرة بالإمارات.
←مقابل NBK الكويت: كلاهما الأكبر في بلده.

خلاصة عملية — متى تختار FAB؟

←اختر FAB إذا: تشتري فيلا فاخرة > 5 مليون درهم، تعمل في الحكومة الاتحادية، دخلك > 1.5 مليون سنوياً، تريد Private Banking.
←اختر ENBD إذا: تشتري شقة عادية في دبي، تعمل في حكومة دبي، راتبك 20,000-30,000.
←اختر ADCB إذا: تعمل في أبوظبي، راتبك 15,000-25,000، تريد السرعة والمرونة.
←اختر المشرق إذا: راتبك 30,000+ في شركة دولية، تريد خدمة راقية.

كلمة أخيرة:

FAB ليس البنك الأرخص أو الأسرع للشقق العادية — لكنه بلا منافس للفلل الفاخرة والحكومة الاتحادية. توفير FAB Government Home Loan (0.30% على المعدل) يعطي موظف الحكومة الاتحادية 120,000+ درهم على مدى التمويل.

نصيحة: إذا كنت تشتري فيلا > 5 مليون، ابدأ بـ FAB مباشرة — جلسة Private Banking ستوضح كل المزايا. إذا كنت في الحكومة الاتحادية، FAB أيضاً. لغير ذلك، قارن ENBD وADCB والمشرق.

استخدم حاسبة الرهن العقاري الإماراتي للمقارنة الكمية، أو حاسبة الإيجار مقابل الشراء لقرار الشراء.

الرهن العقاري في بنك أبوظبي الأول FAB 2026: المنتجات والشروط الكاملة